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我们的优势

智能主导
通过建立“数据挖掘+算法技术+特征提取+风险跟踪+预警提示”之间的联动机制,助力金融机构在与客户建立和维持业务关系期间,对空壳企业的精准探查和验证
专家经验
以实践经验结合案例和具体事件,推进模型算法迭代和优化
风险预警
在金融机构与类空壳公司拟建立业务关系阶段,部署提前预警和拦截机制,支持存量客户定期核查
扫描报告
分级展示命中模型的企业风险要素,综合企业法人基本信息、受益所有人和尽职调查结果等,生成空壳企业风险概况报告,作为客户准入的参考和判断依据

常见问题及解答

Q1目前空壳查查是依据什么判断空壳公司,是有公司的交易情况还是有现金流?
答:目前空壳查查的识别维度包括了五个大的维度,五大维度项下共计包含40余项明细指标,以经营活动为例,包含公示年报中的营业收入等、招聘/投融资信息、重大股权变更等等。 金融机构相对来说,更加关注账户资金交易层面的异动,类似于账户资金的快进快出、集中转入分散转出等异常交易情况。从可疑交易的角度出发,不同的涉罪类型及其交易主体、在账户层面的异动特征往往具有较高的相似性,因此,从交易或者资金流的角度,较难判定是否属于疑似空壳公司。
空壳查查产品是基于机器学习及数据管理技术的结合,从事前风险预警的角度,对疑似空壳公司进行识别。相对于事后的资金异动而言,风险的识别和预防措施更加前置。
Q2大量秘书公司注册的公司如何判断是否是空壳?
答:首先,根据香港特别行政区政府公司注册处2019年1月2日《公司条例》“董事及公司秘书”章节规定,“公司注册必須有一名公司秘書;公司秘書如屬自然人,須通常居於香港;如屬法人團體,其註冊辦事處須設於香港,或須在香港設有營業地點”。
其次,从成本投入以及合规考虑,香港公司经过秘书代理公司进行注册的情况较多。
最后,注册地在香港、台湾以及境外的企业和社会组织,暂不支持空壳扫描核验。但是,以“一址多企”为例,目前我们已有的空壳产品模型,会针对性地设定合理的指标触发模型的区间范围,因为不能仅从地址重复单一维度认定属于空壳公司。每一个单一维度的特征,我们都会基于科学的大数据统计分析结果,设定指标的指向性程度强弱和触发条件,数据模型的精确性离不开对客观现状的深入认识和了解。
Q3针对企业年报未申报,是判断几年的数据?
答:我们的模型设计是根据市场主体的不同,设定不同的标准,因为每个公司都有不同的特性,由于其所属行业、成立背景、关系网络、面临的竞争环境等等地差异,而导致单个个体地差异性是客观存在的。空壳公司虽然从共性特征上存在一定的“共性”,但从更高的视角来看,其个体差异仍是存在的。
因此,标准化兼容差异性是我们主导并设计空壳模型的核心和理念。随着外部市场环境的不断变化,我们会适时调整并不断优化和改进,以适应不断变化的风险状况。
Q4如果企业三年前有纳税B级,最近没有相关资质可查,怎么进行识别和判断?
答:首先,纳税信用评价的方式有“年度评价指标得分”和“直接判级”两种方式。“年度评价指标得分”采取扣分方式,纳税人评价年度内、“经常性指标”和“非经常性”指标齐全的,从100分起评。“直接判级”适用于有严重失信行为的纳税人。
其次,根据国家税务总局公告2020年第15号《国家税务总局关于纳税信用管理有关事项的公告》,将一个评价年度内接受过税务机关相关检查的、从100分起评调整为:“近三个评价年度内存在非经常性指标信息的,从100分起评”。大幅增加了从100起评的企业数量规定,提高了纳税人评为A级、B级的概率,该规则从2020年度起评价起适用。“B级”是指年度评价得分70分以上不满90分。
最后,从风险角度衡量,B级企业属于纳税信用评级五级分类下、等级相对靠前的企业,从一个会计年度缺失信用评级值的单一维度并不能判定该企业属于疑似空壳公司,但如果是三年前直接判级确定为“D级”的企业,则会相对应用不同的策略配置。
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