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惊爆!网购背后潜藏洗钱风险

2019年“双11”成交额又一次突破记录,令国外媒体也瞠目结舌,仅国内两大电商平台成交额就接近5000亿人民币。电商平台的繁荣也是国家经济发展的一个缩影,令国人感到骄傲,但这巨量的交易额背后却隐藏着一种不为大众所熟知的风险,那就是洗钱风险。

大多数人在网购前会将商家等级、交易笔数、买家评价作为网购的重要参考,所以商家也特别看重这些数据,最终就催生了一种职业行为叫“刷单”,甚至产生一些专业刷单平台,公开招募“刷手”。虽然电商平台也在打击“刷单”行为,但屡禁不止。

当然,近5000亿的成交额大部分是真实交易,或“刷单”行为也仅仅是为了吸引客户而为,不存在洗钱行为,但这个过程完全就符合洗钱的特征。

洗钱的过程一般分为处置、离析、融合三个阶段,如果商家在组织刷单时,将非法所得(黑钱)通过刷手的账户投入到整个支付系统;然后刷手的数量又足够多,且故意逃避电商平台的刷单行为监测,通过足够多的购买笔数,真实的快递单号及购买签收信息,将虚假交易做成真实交易,非法所得(黑钱)就变成商家的合法经营收入;最终商家或背后真正的洗钱份子就可以堂而皇之的使用清洗后的资金,完成最终的融合阶段。

除了通过刷单,还有可能通过自买自卖、空寄包裹、邮寄同等重量的非下单商品、到付等手段来洗钱。所以任何有交易的地方都会有潜在的洗钱风险,随着中国经济不断发展,洗钱行为已无孔不入,洗钱带来的危害已不容小觑。

非法分子洗钱的手段越来越多样,越来越隐秘,一不小心,就会成为别人的工具,所以,企查查专业版呼吁广大网购爱好者,加入反洗钱之列,保护好身份信息和账户信息,切勿参与刷单等违法行为。

以上内容仅用于反洗钱交流探讨,不代表已有洗钱行为发生,不针对任何平台机构。

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