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罚了5190万!反洗钱工作不到位,这三家机构被央行开单重罚

上周五,央行罕见一次性开出3张千万罚单,其中涉及两家银行机构,一家券商。

反洗钱工作不到位,央行开单重罚!

2月14日,央行在官网公布了银罚字【2020】1号-13号、银罚字【2020】14号-22号、银罚字【2020】23号-27号,共27条行政处罚信息。

其中,中国民生银行股份有限公司被罚2360万元,另有12名负责人受到处罚,罚金从1万元-8万元不等;

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中国光大银行被罚1820万元,另有8名负责人被罚,罚金为1万元-3.5万元不等。

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华泰证券被罚1027万元,另有4名负责人被罚,罚金为3.5万元-4.5万元不等。

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根据披露的处罚事由,三家机构被罚均是因为出现了以下四类违法行为:
1.未按规定履行客户身份识别义务;
2.未按规定保存客户身份资料和交易记录;
3.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;
4.与身份不明的客户进行交易。

从处罚事项看,这几项法规要求均属于《中华人民共和国反洗钱法》中,也即上述银行机构违反了《反洗钱法》。

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业内人士称,尽管上述3家金融机构的罚单今日才公告,但具体的检查行动发生在2018年。“当时是监管对大型金融机构全覆盖的随机检查,涉及反洗钱违规的机构也不仅这3家金融机构,之后可能会有类似监管公告陆续发布。”

事实上,券商因反洗钱工作不到位而遭到处罚的情况在去年频频发生。

监管层对证券公司反洗钱工作,提出更高要求

据不完全统计,2019年东兴证券、海通证券、信达证券、国信证券、光大证券、申万宏源、大通证券、东海证券等10余家券商因反洗钱工作不到位被处罚或受到行政监督管理。

近年来,监管对国内金融业务的整顿不断趋严,对反洗钱违规也不手软。

根据中国人民银行下发的《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发〔2017〕235号)》(以下简称《235号文》),整个金融行业,银行、证券、保险、期货等机构都在持续开展反洗钱客户身份识别工作。

那么,怎样才能做到快速准确识别受益所有人,满足央行监管要求,避免处罚呢?

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受益所有人识别算法

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1、是否存在直接或间接拥有超过25%公司股权的自然人

将公司股权层级及各层级实际占有的股权出资占比依次加权求总计算,筛选>=25%的自然人股东;

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2、是否存在实际控制人

实际控制人:通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人; 

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3、是否存在公司高级管理人员

如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人,应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人

《公司法》第216条定义的“高级管理人员”包括“经理、副经理、财务负责人,上市公司董事会秘书及公司章程规定的其他人员”;

 

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