企业征信机构备案

一招:让你快速识别受益所有人

根据中国人民银行下发的《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发〔2017〕235号)》(以下简称《235号文》),整个金融行业,银行、证券、保险、期货等机构都在持续开展反洗钱客户身份识别工作。

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有了制度,必然会有执行措施。


为了进一步提升义务机构反洗钱工作的合规性和有效性,人民银行在以风险为本和法人监管的方法和原则的前提下,不断改进反洗钱监管方法,加强反洗钱执法检查,并在各地分支机构较多的实行了“双罚制”(即对机构和个人双方进行惩罚)。


人民银行上周就对8家违反反洗钱相关规定的金融机构进行了处罚,最高处以公司221万元罚款,并对相关责任人处以11万元罚款。


其实,严格执行235号文的要求,加强识别客户身份,罚款完全可以减轻或避免。


对于识别客户身份,235号文也给出了一些识别方式:

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但是,在实际工作中,情况远比制度来得复杂。所有信息资料由非自然人提供会存在造假的风险;通过国家官方途径或询问调查的方式,一层一层调查研究,时间花费会很长,影响识别进度。


那么,怎样才能做到快速识别受益所有人呢?


企查查推出全新产品——企风控,帮助客户解决识别受益所有人的难题,让识别受益所有人更快速、更便捷。


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企风控的2个主要功能完全符合235号文的要求,智能分析最终受益人,减少调查时间成本,省去繁琐的步骤。

1、存量客户受益人识别:对存量非自然人客户进行批量导入,最终受益人穿透识别。

2、新增客户受益人识别:新增非自然人客户实时查询其最终受益所有人。


并根据235号文受益所有人以25%的权益/控制权为标准,制定受益所有人穿透识别算法,准确识别受益所有人。

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另外,企风控能识别企业或个人对外投资,提供存量非自然人客户受益所有人信息的变更监控,风险预警,以及工商变更、司法涉诉等功能。它信息维度广、信息内容真,适合作为机构在235号文政策下的数据源。


平台功能这么强大,如何申请使用企风控呢?

仅需3个步骤:

1、首先,点击文末【阅读原文】,进入试用页面,选择申请试用,


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2、其次,选择您想试用的功能,点击下一步,

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3、最后,完善个人信息,点击申请试用,等待商务跟进开通,即可试用。

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       风控,欢迎您试用体验!

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